Migros Bank Kundenberatung intuitiver und transparenter gestaltet auf Basis von Echtzeitdaten, Risikoszenarien und ansprechender Visualisierung in einem Beratungstool l für Anlage- und Hypothekarprozesse.
2016
Jahr
UX & UI Design
Rolle
UI-Design für alle Module
Mein Beitrag
Projektziel
Ein Tool, das Bankberater:innen live im Gespräch nutzen können, um ihren Kund:innen passende Portfolio-Vorschläge, Hypothekarrechner und Risikoindikatoren zu zeigen, ohne Tabellen, sondern mit interaktiven Grafiken und klarer Sprache. Die Anwendung sollte komplexe Produkte greifbar machen und Kund:innen stärker involvieren.
Problem
Bestehende Beratungslösungen waren wenig intuitiv, teils papierbasiert und visuell überholt. Finanzthemen wurden eher erklärt als gemeinsam exploriert, das führte zu Intransparenz und geringerem Vertrauen. Das Ziel war also: maximale Klarheit durch Visualisierung und einfache Vergleichbarkeit.
DISCOVER & DEFINE
Zu Beginn analysierten wir klassische Investmentberatung und Hypothekarmodelle sowie bestehende Prozesse. Parallel entstanden erste Personas und typische Beratungsszenarien. Dabei zeigte sich: Kund:innen wünschen sich mehr Kontrolle, Berater:innen hingegen benötigen Flexibilität und Klarheit im Gesprächsfluss.
IDEATE & EXECUTE
Die Lösung wurde modular aufgebaut. Portfolio-Modul mit interaktiven Charts zu Vermögensverteilung, Rendite/Risiko, Branchen und Ländern, Produktstrecke Hypothek mit Variantenvergleich (Laufzeit, Zinsmodelle, Nebenkosten) und Eigenmittelaufteilung. Das visuelle Konzept setzt auf Dark Mode, klare Farben für Kategorien und reduzierte Textlast. Besonderer Fokus lag auf Datenvisualisierung.
Wirkung & Learnings
Die visuelle Klarheit trotz Datenkomplexität: Die Lösung wurde intern wie extern sehr gut aufgenommen und diente später als Blaupause für weitere Tools im Anlagebereich.